FAQ
Zrozumienie funduszu
Greenman NEXT to regulowany otwarty europejski długoterminowy fundusz inwestycyjny (ELTIF). Inwestuje w zdywersyfikowany portfel nieruchomości handlowych z dominantą spożywczą zlokalizowanych w Europie. Celem Subfunduszu jest osiąganie długoterminowych stóp zwrotu poprzez połączenie dochodu i wzrostu wartości kapitału.
Greenman NEXT jest zarządzany przez Premier Benchmark Property Limited, działającą pod marką Greenman Investments. Greenman Investments jest regulowany przez Central Bank of Ireland jako zarządzający alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (AIFM) i odpowiada za zarządzanie portfelem oraz ryzykiem.
Greenman Investments ma ponad 20 lat doświadczenia w zarządzaniu funduszami aktywów rzeczowych w Europie.
Tak, Greenman NEXT został zatwierdzony zgodnie z przepisami dotyczącymi europejskich długoterminowych funduszy inwestycyjnych (ELTIF) i jest zarządzany przez Greenman Investments, które podlega nadzorowi Central Bank of Ireland (CBI).
Prospekt i KIID są dostępne w aplikacji mobilnej Greenman NEXT.
Portfel i strategia inwestycyjna
Greenman NEXT inwestuje w nieruchomości handlowe związane z handlem spożywczym zlokalizowane w Europie, a także w aktywa uzupełniające, takie jak instalacje PV i ładowarki EV na parkingach przy sklepach. Strategia ta koncentruje się na nieruchomościach, w których głównymi najemcami są detaliści spożywczy.
Są to aktywa nieruchomościowe związane z handlem spożywczym, zwykle zlokalizowane w dzielnicach podmiejskich i funkcjonujące jako wolnostojące supermarkety. Średnia powierzchnia najmu tych nieruchomości wynosi ok. 6 000 m², a ich średnia wartość to ok. 14 mln EUR. Fundusz dąży do budowy zdywersyfikowanego portfela w całej Europie, który może obejmować zarówno istniejące aktywa, jak i nieruchomości będące w trakcie modernizacji lub realizacji.
Nieruchomości NEXT są wynajmowane niektórym z największych detalistów spożywczych w Europie, takim jak Kaufland i Carrefour.
Co do zasady umowy najmu Greenman NEXT są zawierane na minimalny okres 15 lat.
Brak płatności ze strony najemcy stanowi ogólne ryzyko inwestowania w nieruchomości i może niekorzystnie wpływać na wartość nieruchomości oraz osiągane stopy zwrotu. Strategia funduszu koncentruje się na handlu detalicznym artykułami pierwszej potrzeby oraz dużych sieciach spożywczyc, aby ograniczać to ryzyko, choć nie można go całkowicie wyeliminować.
W 20-letniej historii Greenman Investments żaden z najemców spożywczych nie naruszył swoich zobowiązań czynszowych, a Greenman NEXT co do zasady inkasuje rocznie ponad 99% należnych czynszów.
Tak, Greenman NEXT może korzystać z finansowania dłużnego przy zachowaniu maksymalnego wskaźnika loan-to-value (LTV) na poziomie 85% w momencie zaciągania finansowania. NEXT ma również ograniczoną możliwość zaciągania krótkoterminowego finansowania do 10% swojej wartości aktywów netto (NAV) na potrzeby płynnościowe.
Co do zasady Greenman NEXT nabywa nieruchomości od europejskich sieci spożywczych w ramach transakcji sale and lease back oraz nowe supermarkety w formule forward purchase typu „risk-free”.
Co do zasady Greenman NEXT nie podejmuje ryzyka deweloperskiego ani budowlanego i w większości nabywa nieruchomości, w których najemcy już prowadzą działalność i płacą czynsz.
Strategia 4 stref i zrównoważony rozwój
Strategia 4 stref inwestycyjnych stanowi ramy realizacji celów inwestycyjnych funduszu:
- Aktywa rzeczowe: inwestycje w nieruchomości handlu spożywczego zapewniające stabilny dochód.
- Energia: inwestycje w wytwarzanie energii ze źródeł odnawialnych (np. solar PV) oraz infrastrukturę ładowania EV zlokalizowaną na nieruchomościach funduszu.
- Zasoby: inwestycje w inicjatywy wykorzystujące przestrzeń nieruchomości do wspierania łańcucha dostaw żywności i energii.
- Sieci: inwestycje w dane i technologie służące poprawie efektywności aktywów i wzrostowi ich wartości.
Jako fundusz objęty art. 9 rozporządzenia UE w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych (SFDR), Greenman NEXT ma zrównoważony cel inwestycyjny. Jego celem jest przyczynianie się do łagodzenia zmiany klimatu i adaptacji do zmiany klimatu, w tym poprzez działania takie jak poprawa efektywności energetycznej i zwiększanie wykorzystania energii odnawialnej w portfelu. Klasyfikacja ta wiąże się z określonymi obowiązkami w zakresie przejrzystości i raportowania.
Finanse, wyniki i opłat
Zobacz pełny Wykaz opłat Funduszu.
Docelowa stopa zwrotu z inwestycji wynosi 7-9% rocznie, przy założeniu minimalnego horyzontu inwestycyjnego wynoszącego około 5,5 roku.
Od momentu uruchomienia fundusz osiągnął średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 7,01%. Inwestycja 10 000 EUR w dniu uruchomienia miałaby wartość 12 453 EUR na dzień 30 czerwca 2025 r. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych rezultatów.
Wartość aktywów netto (NAV) jest obliczana kwartalnie przez Administratora Funduszu pod nadzorem AIFM. Wartość aktywów nieruchomościowych jest ustalana przez niezależnych rzeczoznawców. Na tej podstawie wyliczana jest wartość NAV na udział dla każdej klasy.
W jaki sposób mogę otrzymywać zwrot z inwestycji?
Dochód – otrzymujesz ustaloną minimalną wypłatę w wysokości 1% wartości inwestycji w każdym kwartale.
Wzrost – całość wypracowanego zwrotu jest akumulowana i narasta przez cały okres inwestycji.
Jak inwestować
Masz trzy sposoby inwestowania, zależnie od swoich preferencji.
Uwaga: wszystkie inwestycje bezpośrednie muszą zostać sfinalizowane za pośrednictwem naszej aplikacji mobilnej.
1. Inwestycja bezpośrednio przez aplikację
Pobierz aplikację, załóż profil w kilka minut, zapoznaj się ze wszystkimi dokumentami funduszu i zainwestuj, gdy będziesz gotowy/-a. Minimum 1500 EUR.
2. Inwestycja ze wsparciem naszego zespołu
Poproś o oddzwonienie. Nasz zespół odpowie na Twoje pytania i przeprowadzi Cię przez cały proces. Gdy będziesz gotowy/-a, bezpiecznie sfinalizujesz inwestycję w aplikacji.
3. Inwestycja za pośrednictwem doradcy finansowego
Omów NEXT ze swoim doradcą. Jeżeli będzie to dla Ciebie odpowiednie rozwiązanie, doradca może Ci pomóc. Następnie wypełniasz wniosek inwestycyjny bezpośrednio w aplikacji.
Pobierz aplikację, aby zacząć | Skontaktuj się z naszym zespołem
Możesz zainwestować dowolną kwotę od minimum 1500 EUR, jednak nie powinno się inwestować więcej niż ok. 15% łącznej wartości Twojego majątku.
Wyjście z inwestycji
Raz na kwartał możesz za pośrednictwem aplikacji mobilnej złożyć wniosek o umorzenie swoich udziałów.
Uwaga: umorzenia podlegają określonym warunkom:
Okres lock-up: udziały nie mogą zostać umorzone przez początkowy okres 3 lat dla Klasy C oraz 5 lat dla Klasy D od daty ich emisji.
Wniosek o umorzenie możesz składać raz na kwartał. Środki otrzymasz w ciągu 6 miesięcy (licząc od końca kwartału, w którym złożyłeś/-aś wniosek o umorzenie) bezpośrednio na swój rachunek bankowy.
Chcesz dowiedzieć się więcej o NEXT?
Funduszem NEXT zarządza Greenman Investments – zarządzający funduszem regulowany przez Central Bank of Ireland. Greenman Investments ma ponad dwudziestoletnie doświadczenie w aktywnym zarządzaniu funduszami inwestującymi w nieruchomości i działa przy wsparciu Grupy specjalizującej się w zarządzaniu nieruchomościami i relacjami z najemcami, utilities oraz danych.
